EE.UU. endurece controles bancarios para inmigrantes sin documentos

La administración del presidente Donald Trump prepara nuevas directrices para que bancos y cooperativas de crédito refuercen los controles sobre clientes que residen sin documentación en Estados Unidos, una medida que busca reducir su acceso al sistema financiero.

La iniciativa será presentada por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) y la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA). El objetivo es recordar a las instituciones financieras la importancia de cumplir con los procedimientos de «Conozca a su Cliente» (KYC) al evaluar solicitudes de crédito.

Según los reguladores, las entidades deberán considerar el riesgo de que personas sin autorización para trabajar en Estados Unidos enfrenten dificultades para cumplir con sus obligaciones financieras ante una eventual deportación. La recomendación no prohíbe otorgar préstamos, pero sí insta a evaluar con mayor rigor la capacidad de pago de estos solicitantes.

La medida forma parte de una estrategia más amplia impulsada por la Casa Blanca para reforzar los controles migratorios y financieros. En mayo, el presidente Donald Trump firmó una orden ejecutiva que instruyó a las agencias federales a revisar con mayor detalle el estatus migratorio de quienes abren cuentas bancarias o solicitan productos financieros.

Como parte de ese proceso, la Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro (FinCEN) ya había emitido una alerta dirigida a las entidades financieras para detectar posibles casos de fraude de identidad, evasión fiscal y lavado de dinero relacionados con la contratación de personas que trabajan sin autorización legal.

Las nuevas directrices también recomiendan que los bancos fortalezcan sus procesos de identificación, medición y monitoreo de riesgos mediante políticas de otorgamiento de crédito que permitan evaluar de manera más precisa la capacidad y disposición de pago de los solicitantes.

Hasta ahora no existen cifras oficiales sobre cuántas personas en situación migratoria irregular mantienen cuentas bancarias o préstamos activos en Estados Unidos.

Con información de CNN.

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